一、什么是涉毒洗钱犯罪？

涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益，而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时，又为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持，加大对涉毒洗钱活动的打击力度刻不容缓。

毒贩通过物流、房地产、KTV等行业进行交易和洗钱，巧妙地伪装自己的身份。为了加快洗钱速度和额度，毒贩甚至通过收买警察、选择公益基金、艺术品拍卖、空壳公司、赌场等形式洗白资金。

毒品犯罪是洗钱犯罪的上游犯罪之一，毒品问题更与洗钱、恐怖主义和贩卖人口等跨国有组织犯罪相互交织，作为人类公害，我们面临的禁毒形势十分严峻。

二、毒品洗钱有什么特点？

与毒品犯罪形式相适应，毒品洗钱犯罪形势也很严峻。用于毒品交易的费用，即毒资，其本身有四大特征：

（一）以流动资金为存在形式，在现实中多数表现为现金或支票交易；

（二）其非法性质，必须采取隐秘方式；

（三）数额巨大，这是相对于其他交易的资金而言，是由毒品的暴利决定的；

（四）具有国际性质，当代的毒品交易经常是跨国进行。

近年来，随着毒品犯罪活动的演变，毒品洗钱活动也出现了一些新特点，例如洗钱金额越来越大，洗钱手法层出不穷；呈团伙化、家族化、集团化趋势；从西南边境地区向全国大部分地区蔓延；利用网络贩毒和转移赃物，实现“人、钱、毒”相分离等。这些新特点应引起金融机构反洗钱部门关注，相应的强化网上银行、ATM等非面对面业务的监控。

三、公众如何保护自己，警惕洗钱陷阱？

（一）不要出租或出借自己的身份证件；

（二）不要出租或出借自己的账户；

（三）不要用自己的账户替他人提现；

（四）不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑；

（五）选择安全可靠的金融机构。

银盈通提醒您：

远离涉毒洗钱，学会保护自己。为了防止他人利用您的名义洗钱，请积极配合反洗钱义务机构开展身份识别：

1.提供有效身份证件；

2.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；

3.配合反洗钱义务机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息；

4.回答反洗钱义务机构工作人员合理的提问。