我国法律规定的洗钱罪的上游犯罪，目前有以下七种，主要包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗。

电信诈骗属于金融诈骗犯罪，是洗钱上游犯罪的一种。不法分子通过电话、短信、网络等途径发布欺诈信息，诱使被害人将银行账户、支付账户内的资金划转到指定账户中，也有先骗取被害人的网上银行、手机银行、电话银行等个人信息后，再从被害人账户盗转资金的情况。诈骗集团会将诈骗所得资金迅速拆分转移进行漂白最终完成洗钱的目的。

为了防范洗钱及电信网络诈骗风险，特此提示：

一、不贪心，不要相信天上掉馅饼的好事。

二、不要出租、出借、出售和购买个人实名制登记下的银行卡，远离银行卡和账户买卖，谨防掉入洗钱漩涡。

三、不轻信，不轻信来历不明的电话和手机短信。凡通过电话、短信要求对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称进行

资金审查的，请一概不要相信，防止上当受骗。

四、不透露，巩固自己的心理防线，不因贪图小利而受不法分子的诱惑，不向对方提供自己及家人的身份信息、存款、银行卡

等情况。

五、不惊慌，收到恐吓威胁反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌失措。

六、不转账，绝对不向陌生人汇款、转账。

七、要及时核实，接到陌生电话、短信要及时向家人、朋友和相关部门人员核实。

八、要及时报警，一旦被骗要立即拨打110。