“不见面”“不接触”“直接转账”
如今，这样的诈骗套路已“过时”
“线上诈骗+线下取现”
新型诈骗正悄然兴起
近日，宜都市公安局成功破获一起电信网络诈骗案件，打掉两个“取现洗钱”犯罪团伙，涉案金额超过500万元，现场扣押赃款68万元。
10月22日宜昌宜都松宜矿区的周女士在某短视频平台结识一名自称在部队服役的男子。通过数日网络聊天，两人有了一定“信任基础”，男子告知周女士自己在某期货平台投资，但因部队网络限制，希望周女士能够帮忙代为管理账户。通过几次买入操作，周女士看着代管账户里的金额节节攀升，觉得颇为心动，于是萌生自己注册账户跟着对方一起投资的想法。
起初，周女士有所顾虑进行小数额投资“试水”，发现每次都能提现成功，于是彻底放下戒备，打算开始大额充值投资。然而，对方再三强调，大额转账查得很严，后台操作时间较长，需要周女士采取现金交付的方式充值，会安排工作人员上门收款，并承诺线下充值将按照一定比例返利。
随后，周女士收到男子发来的串码和二维码，按照指示与上门取款的“工作人员”对接。第一次交付时，对方当面展示串码和二维码完成充值小数额的“验证”操作。后来，周女士分两次采取线下现金充值的方式，先后“投资”38万元。期间，她因为成功提现2万元。开始更加信赖这个投资平台。
直到10月31日，家人得知此事后，让周女士将所有“投资”提现，但均显示提现失败。她这才意识到自己被骗了，于是立即前往派出所报警。接到报案，宜都市公安局迅速成立专案组，紧盯线下见面交付的线索，开展走访摸排工作。由于嫌疑人反侦查意识较强，每次收款时均戴帽遮面，并找寻小路离开。经专案组缜密研判、追踪，警方成功锁定作案车辆及嫌疑人的身份信息。
在市局侦查中心的支撑下，集结打击整治大队及派出所警力，先后在河南周口和湖南长沙、浏阳，打掉两个取现洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，现场扣押赃款68万元，涉案金额500余万元。经查，犯罪嫌疑人毛某、冯某某、石某某等人为获取非法利益，通过加密软件与境外电信诈骗犯罪团伙相互勾结，承接“取现洗钱”业务，并将收取的现金，以虚拟货币为媒介转移至境外。
目前，多名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理之中。
套路解析
上述案例中，周女士遭遇了虚假网络投资理财类诈骗。有一定收入、资产，且有投资、情感需求的人员是此类骗局的易受骗群体。
第一步：寻找目标
通过婚恋交友、短视频等网络社交平台主动与受害人联系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人的信任。
第二步：怂恿投资
委托受害人代为管理虚假投资平台账号，按照“导师”指令进行操作，骗子通过修改后台数据，向受害人分享虚假提现截图，引诱其开设账户进行投资。
第三步：实施诈骗
对受害人前期小额投资试水予以返利，可以及时提现到账。受害人一旦加大资金投入，平台“客服”以“操作失误、系统故障”各种理由声称无法提现，要求其继续充值，直至受害人发觉自己被对方拉黑，或再也无法登录网络投资平台。
近期，不法分子在实施诈骗的过程中，往往以各种理由要求受害人大额取现或购买黄金，然后约定地点将其交给指定人员，或者通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移。此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。
来源：湖北省反诈中心