“警惕洗钱陷阱，保护自身权益，远离洗钱风险”
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑的资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
洗钱活动离我们很遥远？
其实不然，洗钱活动往往和犯罪活动联系在一起，暗自潜伏在我们身边。很多人在日常生活中的一些行为可能会触及法律的“红线”。的洗钱途径或方式
常见的洗钱方式
01.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
02.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
03.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
04.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
05.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
06.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
07.通过购买房产进行洗钱；
08.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
09.通过虚假进出口贸易进行洗钱；
10.现金走私。
如何履行反洗钱义务：选择安全可靠的金融机构办理业务
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
积极配合金融机构进行身份核查工作
在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的，也应及时通知金融机构进行信息更新。
不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码
身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果：
他人盗用您的名义从事非法活动；
协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；
您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”；
您的诚信状况受到合理怀疑；
您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
不要用自己的账户替他人提现
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
对网络信息时刻保持警惕
不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。
保护自我，反洗钱、反电诈、反网络赌博，防范洗钱诱惑和陷阱！
不要帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款；
不要访问赌球博彩等非法网站；
防范 AI 新型诈骗；
远离网络洗钱；
勇于举报洗钱、电诈、网赌活动，维护社会公平正义。
打击洗钱犯罪，共建清廉社会
预防洗钱风险，维护金融安全
遵守法律法规，拒绝洗钱犯罪
防范洗钱，从我做起
来源：昆仑银行克拉玛依分行