一、什么是洗钱？为什么要反洗钱？
洗钱是指将犯罪所得（如贪污、诈骗、贩毒等犯罪收益）通过一系列手段伪装成合法资金的行为。其危害深远：
1. 助长犯罪滋生：洗钱为毒品、走私、恐怖活动等提供资金支持，破坏社会安定；
2. 扰乱经济秩序：大量非法资金进入市场，扭曲资源配置，损害公平竞争；
3. 威胁个人利益：普通民众可能因账户被借用、信息被盗用而卷入法律风险。
反洗钱不仅是法律要求，更是维护国家金融安全、保护人民财产安全的重要举措。
二、警惕这些洗钱风险！
1. 企业资金往来密集期
- 风险点：虚假合同、虚开发票、伪造交易流水等行为可能借企业复工之机出现。
- 对应措施：企业需严格审核合作方资质，确保交易真实合法，留存完整凭证。
2. 个人资金流动高峰期
- 风险点：红包转账、理财投资、跨境汇款等场景易被地下钱庄、跑分平台利用。
- 对应措施：不随意出借身份证、银行卡，警惕“高佣金代转账”等兼职陷阱。
3. 虚拟货币交易活跃
- 风险点：利用虚拟货币匿名性进行跨境洗钱。
- 对应措施：选择正规金融机构交易，远离非官方平台。
三、反洗钱，人人都是第一责任人
对企业而言：
- 完善内控制度，落实客户身份识别（如核对营业执照、实际受益人信息）；
- 对大额交易和可疑交易主动报告，配合监管部门调查；
- 加强员工反洗钱培训，杜绝“走过场”。
对个人而言：
- 保护身份信息：不随意泄露身份证、银行卡、验证码；
- 拒绝利益诱惑：不参与“刷单”“跑分”，不出租出售账户；
- 选择正规渠道：理财、汇款通过银行或持牌机构办理；
四、金融安全伴我行
让我们从提升反洗钱意识开始，共同做到：
- 交易留痕：保留资金往来凭证，确保可追溯；
- 合规经营：企业筑牢风控屏障，远离“灰色地带”；
- 主动担当：发现可疑线索及时报告，守护社会正义。
反洗钱是一场没有硝烟的战争，需要全社会携手同行。让我们以清醒的头脑、合规的行动，为经济高质量发展筑起坚实的安全屏障！
反洗钱，关乎你我；守底线，共赢未来！
来源：华宝证券舟山营业部