在新年伊始的喜庆氛围中，各行各业迎来“开门红”的繁忙期，资金流动显著增多。然而，这一阶段也常成为不法分子借机洗钱的高风险期，威胁个人财产和社会金融稳定。洗钱行为通过伪装非法资金为合法收入，助长犯罪滋生、扰乱经济秩序，并可能让普通民众因信息泄露或账户滥用而卷入法律风险。值此新年开工之际，我们呼吁全民增强反洗钱意识，共同筑牢安全防线。
一、新年开工季，警惕这些洗钱风险
1.企业资金往来密集期：虚假合同、虚开发票等手法可能借复工之机涌现，企业需严格审核合作方资质，确保交易真实合法，并留存完整凭证。
2.个人资金流动高峰期：红包转账、跨境汇款等场景易被地下钱庄利用，公众应避免随意出借身份证或银行卡，警惕“高佣金代转账”等兼职陷阱。
3.虚拟货币交易活跃：利用虚拟货币匿名性进行跨境洗钱风险上升，建议仅通过正规金融机构交易，远离非官方平台。
二、反洗钱，人人都是第一责任人
对企业而言：完善内控制度，落实客户身份识别（如核对营业执照和实际受益人信息）；主动报告大额或可疑交易，配合监管部门调查；加强员工培训，杜绝形式化操作。
对个人而言：保护身份信息，不泄露身份证、银行卡或验证码；拒绝“刷单”“跑分”等利益诱惑，不出租出售账户；理财、汇款应选择银行或持牌机构办理。
三、新年启新程，金融安全伴我行
让我们从点滴行动做起：
交易留痕：保留资金往来凭证，确保可追溯性。
合规经营：企业筑牢风控屏障，远离“灰色地带”。
主动担当：发现可疑线索及时举报，守护社会正义。
四、真实案例警示
案例一：李某聪通过空壳公司为非法集资团伙划转资金数千万元，最终被判刑六年。这警示我们，地下钱庄等洗钱渠道危害深远，需严加防范。
案例二：不法分子利用虚拟货币（如USDT）为毒品交易洗钱，凸显新型洗钱手法的隐蔽性。
反洗钱是一场没有硝烟的战争，需要全社会携手同行。新年开工不仅是经济的重启，更是责任的再出发。让我们以清醒的头脑和合规的行动，为经济高质量发展筑起坚实的安全屏障。