灯火万家，良宵美景；汤圆飘香，阖家团圆。2026 年的元宵佳节如约而至，当我们沉浸在赏花灯、猜灯谜、闹元宵的喜庆氛围中，享受丙午马年新春的最后一抹热闹时，更要擦亮双眼，守护好自己的 “钱袋子”。
元宵佳节历来是人流密集、交易频繁的节点，各类消费支付、亲友转账、红包往来络绎不绝。然而，这份热闹也可能被不法分子觊觎，他们往往借着节日的喧嚣，披上 “节日福利”“高额返利”“虚假代购” 的外衣，利用群众的节日喜悦心理和防范松懈心态，实施洗钱及电信网络诈骗等违法犯罪活动，让喜庆的节日蒙上财产损失的阴影。
反洗钱，看似是金融机构的专业工作，实则与每一位市民的生活息息相关。它不仅是打击毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等上游犯罪的重要手段，更是守护我们个人财产安全、维护金融秩序稳定的 “防火墙”。在这个团圆的节日里，我们特此发出倡议，让反洗钱意识融入元宵烟火，共同筑牢安全防线。
警惕元宵 “陷阱”，识破洗钱伪装
节日期间，不法分子的诈骗洗钱手段花样翻新，尤其针对元宵场景设置了多重 “陷阱”，大家需重点警惕以下三类行为：
1.“花灯福袋” 藏猫腻：以 “元宵限定福袋”“赏花灯抽大奖” 为噱头，要求群众先转账充值、提供银行卡信息，实则是通过个人账户转移非法资金，让参与者沦为洗钱 “工具人”。
2.“海外代购” 设骗局：借着节日送礼需求，声称代购进口元宵、稀缺花灯，收取高额预付款后失联；或诱导群众借用自己的银行卡、支付账户帮其 “结算货款”，实则利用他人账户清洗犯罪所得。
3.“亲友求助” 耍花招：冒充亲友以 “元宵聚会急用钱”“抢红包差零钱” 为由，要求即时转账，得手后迅速将资金拆分转移，完成洗钱链条。
牢记 “三要三不要”，守住反洗钱底线
守护节日平安，筑牢反洗钱防线，需从日常生活的点滴做起，严格遵守 “三要三不要” 原则：
“三要”
1.要妥善保管个人信息：身份证号、银行卡号、支付密码、短信验证码是资金安全的 “四大密钥”，绝不随意泄露给他人，即使是节日期间的各类抽奖、登记活动，也要核实真伪后再参与。
2.要谨慎进行资金交易：面对节日期间的陌生转账请求、高额返利诱惑，多问一句、多想一步，确认对方身份和交易目的，避免盲目转账。
3.要主动配合金融核查：在银行办理业务时，若遇到身份核实、交易问询等情况，请积极配合，这是金融机构履行反洗钱义务的必要环节，也是保护您资金安全的重要举措。
“三不要”
1.不要出借出租金融账户：银行卡、电话卡、支付账户属于个人专属金融工具，绝不出借、出租、出售给他人，哪怕是亲友相求、小额报酬诱惑，也坚决拒绝，切勿因小失大，沦为违法分子的 “帮凶”。
2.不要参与非法资金往来：不参与 “地下钱庄” 交易，不通过非正规渠道进行跨境汇款、套现，不替他人代收代付资金，坚决远离各类非法金融活动。
3.不要忽视异常线索：发现身边有人频繁大额转账、拆分交易，或利用他人账户转移资金，且行为与节日正常消费不符时，不要视而不见。
携手共筑防线，点亮平安元宵
反洗钱工作，没有旁观者，人人都是参与者、监督者、受益者。金融机构要坚守责任阵地，在节日期间加强网点宣传、优化风控监测，及时识别和拦截可疑交易；监管部门要强化监管力度，严厉打击节日期间的洗钱及相关犯罪活动；广大市民要提升防范意识，主动学习反洗钱知识，练就一双 “火眼金睛”。
如果您发现洗钱违法犯罪线索，请第一时间通过 110 报警电话或中国反洗钱监测分析中心举报热线（010-88092000）进行举报。让我们携手并肩，以反洗钱之盾，护财产安全之安；以合规自律之行，守金融秩序之稳。
灯火映万家，平安伴左右。在这个元宵佳节，愿花灯照亮团圆路，愿反洗钱意识守护幸福家。让我们在品尝汤圆甜蜜的同时，守住财产安全的 “甜蜜”；在欣赏灯火璀璨的同时，点亮金融安全的 “明灯”，共度一个平安、祥和、美满的元宵佳节！